International Freight Group - IFG

ماهو الاعتماد المستندي letter of Credit ؟

🔴 تعريف الاعتماد المستندي:
🔸️ ️هو تعهد مكتوب
🔸️صادر من مصرف ( يسمى: المصْدر أو فاتح الاعتماد Issuing Bank ) .
🔸️بناء على طلب عميله المشتري المستورد (يسمى : الآمر بفتح الاعتماد Applicant)
🔸️لصالح البائع المصدّر ( يسمى: المستفيد Beneficiary ).
🔸️ويلتزم المصرف بموجبه بالدفع للبائع (المستفيد) في حدود مبلغ محدد خلال فترة معين، وذلك في حال قيام هذا المستفيد بتقديم مستندات تخص البضاعة المشحونة على أن تكون مطابقة لتعليمات شروط الاعتماد.

🔴 أهمية الاعتماد المستندي:
🔸️ بالنسبة للمصدر: يكون لديه الضمان - بواسطة الاعتماد المستندي - بأنه سوف يقبض قيمة البضائع التي تعاقد على تصديرها وذلك بشرط التزامه بتقديم وثائق شحن البضاعة إلى المصرف.

🔸️ بالنسبة للمستورد: فإنه يضمن كذلك أن المصرف الفاتح للاعتماد لن يدفع قيمة البضاعة المتعاقد على استيرادها الا عند استلام وثائق شحن البضاعة بشكل مستكمل للشروط الواردة في الاعتماد المستندي المفتوح لديه دون تحمل مصاريف وعناء السفر للإشراف على عملية الاستلام والتسليم والشحن.

🔴 الأصول والأعراف الموحدة للاعتمادات المستنديةUniform Customs and Practice UCP
🔸️ تصدر الأصول والأعراف الموحدة عن غرفة التجارة الدولية.
🔸️ هذه الأصول والأعراف ليست قوانين تجارية وإنما أعراف يتم الاتفاق على استخدامها في العقد التجاري والاعتماد المستندي وعندها تصبح ملزمة لجميع الأطراف.
🔸️ تم وضعها بحيث لا تتعارض مع أي قانون تجاري في العالم، وبخلاف ذلك تطغى مواد القوانين في البلدان على مواد الأعراف الموحدة للاعتمادات المستندية.
🔸️ كانت نشرة الأعراف السارية المفعول منذ عام 1993 ولغاية عام 2006 هي نشرة UCP500أما النشرة السارية حالياً فهي UCP600

🔴 مسؤوليات البنوك في إطار الأصول والأعراف الموحدة للاعتمادات المستندية:
تهدف الأعراف إلى حماية البنوك من المسؤوليات جراء تعاملها بالاعتمادات المستندية كونها تعمل على تمويلها، وذلك كي تكون بمنأى عن أي خلافات أو نزاعات بين أطراف عقد البيع.
البنوك مسؤولة عن المستندات وليس عن البضائع، فهي غير معنية بعقد البيع المبرم بين المشتري والبائع سواء تم تنفيذه من خلال الاعتماد أم لا.

🔴 الأطراف الأساسية في الاعتماد المستندي:
🔸️ طالب إصدار الاعتماد ( الآمر بفتح الاعتماد ) Applicant: هو المشتري المستورد في عقد البيع وهو الذى يطلب فتح الاعتماد، ويكون الاعتماد في شكل عقد بينه وبين البنك فاتح الاعتماد. ويشمل جميع النقاط التي يطلبها المستورد من المصدّر.

🔸️ البنك فاتح أو مصدر الاعتماد Issuing Bank: هو البنك الذى يقدم إليه المشتري طلب فتح الاعتماد، حيث يقوم بدراسة الطلب. وفي حالة الموافقة عليه وموافقة المشتري على شروط البنك، يقوم بفتح الاعتماد ويرسله إلى أحد مراسليه من المصارف في بلد البائع.

🔸️ البنك المبلغ Advising Bank : يكون عادة من البنوك المراسلة Correspondent للبنك مصدر الاعتماد هو البنك الذي يقوم بإبلاغ
المستفيد بنص خطاب الاعتماد الوارد إليه عن طريق شبكة السويفت من البنك المصدر للاعتماد.

🔸 ️المستفيد Beneficiary : هو البائع المصدّر الذى يقوم بتنفيذ شروط الاعتماد خلال مدة صلاحيته. ويتسلم المستفيد ثمن البضاعة إذا قدم المستندات وفقا لشروط الاعتماد.

خطوات اخراج ال ACID على حسب اخر شحنة طلعته فيها:

أولا المطلوب إرساله للمستخلص عشان يطلعه كالاتى:

Company national registration number
ده بيكون رقم مميز وفيه حروف لكل مصدر لوحده بيظهرله بعد ما يعمل اكونت على Cargo X
ده لما بنحطه على نافذة بيظهرلنا بيانات المصدر كلها وممكن كمان نستخدم رقم ال VAT بتاعه كبديل لحد ما يظهر

Port of loading and Port of discharge
بيبقوا مهمين يتحددوا كويس قبل ما ال ACI يطلع عشان منغيرهمش فى النص ومحدش عارف موقع نافذة حيستحمل اصلا أننا نعدل ولا حيقع فالافضل من الأول كل المعلومات تبقى نهائية

Gross weight and Net weight
الوزن الاجمالي للشحنة و ده بيبقى فى ال packing list ولازم العميل يبقى متأكد منهم عشان ميحصلش مشاكل فى الوزن بعد الوصول فى الميناء
Freight charges
قيمة تقريبية للنولون و دى على حسب ما فهمت مش لازم تبقى دقيقة ومش بيركز فيها الجمرك بس المهم الخانة تبقى مليانة ..

Proforma invoice and Packing List.
ال packing list حتعتبر أهم مستند ولازم المصدر يبعتها مع ال proforma invoice عشان يبقوا reference للمستخلص عشان فى حالة حصول مشاكل مع اى جهة ده حيبقى دليلك على صحة المعلومات الى اتحطت على نافذة.

اكتر معلومة بتاخد وقت عشان تطلع وبتكون سبب العطلة كلها هى ال gross weight عشان ده بيبقى مع التحميل فلازم نستعجل المصدر على أنه يعمل packing list و يختم عليها أنها نهائية والباقى أمره سهل.

رقم ال ACID بياخد حوالى من يومين ل ٣ أيام عشان يطلع ..
تعديل: فيه كذا حد مشكورين قال فى نفس اليوم ولو أتأخر المفروض نكلم خدمة العملاء 🌹

بعد ما رقم ال ACID يطلع المفروض نبعته للمصدر عشان يحطه على كل مستندات الشحنة بما فيه ذلك البوليصة طبعاً ..

بعد كدا المفروض بنطلب من المصدر يرفع كل ورق الشحنات الاصلى الى عليه رقم ال ACID على Cargo X وده حيكلفه فلوس تانى غير ال 150 دولار بتوع الإشتراك (عشان الاكونت يبقى verified ) فلازم المصدر يفهم ده كويس ونوصل لحل وسط معاه فى حالة لو رفض يدفع ..

تعديل: فيه خطوة أخيرة نسيت اقولها وهى التوقيع الالكترونى أو ال e token دى لازم نمضى على الورق عن طريق الفلاشة بيها لما نستلمه من كارجو اكس عشان ناكد على أن محتواه صح ومطابق للطلب.

بس وكدا الموضوع خلص ..
طبعاً الكلام ده محدش صدق عليه لان الجمرك كان كدا كدا بيطلع الشحنى بالنظام القديم ومحدش ادانى اى feedback وواضح أن محدش فاهم حاجة لسة 😂

ياريت لو فيه غلطات فى كلامى حد يصلحهالى لأن الموضوع فى الأول حيحصل فيه اخطاء كتير ومشاكل كتير لحد ما الجمرك نفسه يفهم النظام ..

وشكراً لكل الى بيساعدوا 🌹

مصطلحات الشحن البحري

يعتبر الشحن البحري عن طريق السفن والبواخر من أهم وسائل النقل علي مستوي العالم, ونظرا لأهميته في مجال الإستيراد والتصدير خصصنا لكم موضوع مقالنا التالي عن مصطلحات الشحن البحري .

اهتمت كثير من الدول ببناء أساطيل سفن تجارية لها بما يسهل حركة بضائعها علي مستوي العالم لذا اكتسب الشحن البحري أهميته بإعتباره أهم ركائز التنمية الإقتصادية حيث يساهم في تدعيم اقتصاد المدن الواقعة علي البحار إضافة لكونه من أرخص أنواع النقل منخفضة التكاليف ولمزيد من المعلومات عن مصطلحات الشحن البحري عليكم بمتابعة مقالنا .

– بوليصة شحن Bill of landing
عبارة عن وثيقة تقوم الشركة الناقلة بإصدارها في صورة عقد مكتوب بين الشركة الناقلة والمصدرين وتتضمن ميناء الشحن , وميناء الوصول إضافة لوسيلة النقل وأجرة الشحن مع مراعاة نظم الدفع وتعتبر بمثابة ضمانا من قبل الشركة الناقلة بإستلام البضائع وتخزينها في عنابر السفينة ’وتعتبر في نفس الوقت عقد تملك للجهات المصدرة إليها حيث تتضمن وصفا للبضائع والمناطق المرسلة إليها .

– تسليم علي ظهر السفينة Free on board
معناها أن سعر البضائع يشمل تحميلها علي ظهر الناقلة في مكان معين بحيث تنتهي مسئولية المصدر عن البضاعة في حالة القيام بوضعها علي ظهر السفن , وبالتالي يتحمل المشترين المسئولية الكاملة عن البضاعة شاملة النفقات واي أخطار قد تلحق بها .

– الحصص \الكوتا Quotas
تشير إلي كمية البضائع المستوردة المسموح بها بتعريفة منخفضة , والتي خضعت للتفاوض عليها ضمن اتفاقية تجارية .

– كلفة تأمين وشحن Cost insurance and freight CIF
يقصد به أن السعر يتضمن تكلفة البضاعة إضافة للتأمين وتكاليف الشحن وصولا بالبضاعة غلي بلد المستورد .

– بدل إعطاء حاويات Demurrage
عبارة عن رسوم يقوم المستورد بدفعها في حالة تأخره عن إرجاع حاويات النقل إلي ميناء المقصد وذلك بعد إعطائه مهلة محددة تقدر بأسبوع أو أسبوغين أو يتحدد حسب بنود الإتفاقية بين شركة الشحن بالمستورد , ويتم حساب تلك الفترة بداية من تاريخ وصول البضاعة إلي أرض المقصد حتي إعادة الحاويات فارغة للميناء .

– رسوم أرضية ( رسوم تخزين) Storage Fees
هي عبارة عن رسوم تدفع كبدل أرضية وتخزين للبضائع في ساحة الميناء ويتم دفعها من قبل المستوردين أو المفوضين عنهم .

– رسوم جمركية Customs Duties
حيث يتم تحصيل ضرائب علي السلع المستوردة إلي الدول أو المصدرة منها وهذه الضرائب قد يتم تقديرها كنسبة مئوية من قيمة السلعة أو تكون في شكل مبالغ ثابته تفرض علي السلع مهما كانت قيمتها وتسمي الضرائب النوعية

– حصة تصدير Export Quotas
هو إجراء تلجأ له الحكومة كوسيلة للسيطرة علي أسعار السلع وذلك تجنبا لإرتفاعها عن
طريق تخصيص كميات معينة من السلع للتصدير .

– فاتورة تجارية Commercial invoice
هي عبارة عن فاتورة تشتمل علي كميات وقيمة البضائع التي يتم إرسالها للتصدير, كما تتضمن شروط التسليم المقترنة بالسعر ويتم إصدارها عن طريق المصدرين علي أن تقوم الغرف التجارية بالتصديق عليها .

– كتاب التعرفة الجمركية Tarrif BOOk
يتضمن محتواه جميع التعريفات الجمركية إضافة إلي متطلبات تفصيلية خاصة بالإستيراد .

– إذن بيئة Environmental Permit
هو إذن خاص بالمواد الكيماوية والسريعة الإشتعال ويصدر غالبا في بلد المقصد .

– قائمة تعبئة Backing List
هي عبارة عن وثيقة تتضمن معلومات تفصيلية عن محتويات كل طرد ورقمه , ووزن الشحنات , اسم المستورد , فضلا عن رقم الفاتورة التجارية مع وصف كامل للمنتجات بدقة .

– النظام الموحد Harmonized System
هو عبارة عن نظام لتصنيف السلع الدولية وتأخذ رمز سلعي واحد بحيث يتم وضع كل سلعة في مجموعة وفقا لطبيعة المادة الخام المصنوعة منها .

– شهادة صحية Health Certificate
هي عبارة عن شهادة تحليلية توضح طبيعة المواد الخام الداخلة في الصناعة وتوضح مدي صلاحية المنتج للإستهلاك الآدمي أو الحيواني .

– أوراق تخليص Clearance papers
هذه الأوراق تمثل إشارة تقوم سلطات الإدارة الجمركية في الموانيء بإعطائها لقبطان السفينة تأكيدا منها بأن السفينة قد وفت بمتطلباتها وأن لها حق مغادرة الميناء .

تجارة الترانزيت Transit trade
هي عملية نقل السلع من مراكز الإرسال لمراكز وموانئ الإستقبال بهدف إجراء بعض عمليات التصنيع عليها كالقيام بتغليفها ثم القيام بإعادة تصديرها بدون أي رسوم جمركية


– حوافز الصادرات EXPORT lncentives
تشير إلي المساعدات المالية التي تعطيها الحكومة للشركات المحلية تشجيعا للصادرات مما يساهم في مساعدة ميزان المدفوعات للدولة وتتضمن حوافز التصدير الإمتيازات الضريبية والتسهيلات الإئتمانية .

– تعرفة للحماية الجمركية protective Tariff
توضع لتشجيع الصناعات المحلية الوطنية وذلك عن طريق فرض نسبة عالية من الرسوم الجمركية علي السلع المستوردة والتي تدخل في منافسة مع المنتجات المحلية الأخري .

– رسوم الصادرات Export Duties
تفرضها الحكومة علي البضائع المصدرة إلي الخارج ويقوم المصدر بدفعها وقد يتقاضاها من المستورد .

– علامة تجارية Brand Name
لكل منتج علامه تجارية تميزه عن غيره من المنتجات المنافسة وهذه العلامة تتمتع بقدر من الحماية من اعتداء الغير .

– بيان الصنف Label
هي عبارة عن بيان مطبوع أو قطعة مصنوعة من المعدن أو الجلد يتم لصقها علي البضاعة أو الوعاء التي توضع فيه لوصف محتويات المنتج ,وذكر جهة الشحن وبيان بلد المنشأ والسعر .

– تخليص جمركي Customs Clearance
هي كافة المعاملات التي تشمل عملية دفع الرسوم وإظهار الوثائق لتخليص البضائع المستوردة بعد إنزالها في نقاط التفتيش البحرية .