Adham Analyzes

Risk Domain

دي صورة من مشاريع ورشة رمضان عن تحليل القروض وإدارة المخاطر. حبيت أشارككم جزء من المشروع عشان نفهم الدومين ده والبيانات فيه بتمشي إزاي بكل بساطة:

كروت الأداء (KPIs):

Down Payment (101.83M): إجمالي المقدمات (سيولة دخلت فعلياً).

Total_Remaining (196.15M): أصل القروض اللي لسه لينا في السوق.

Count of Loans (11.55K): عدد القروض الحالية.

NPLs +90 (5.44M): القروض المتعثرة (أكتر من 90 يوم).

Default Rate (2.78%): نسبة التخلف عن السداد طول ما هي تحت 3% إحنا في أمان.

تحليل الفروع (Branch Name):

West Hub: أكبر رصيد متبقي (64.76M) ومخاطرة متوازنة (2.58%).

Upper Egypt Office: "لمبة حمراء"؛ أعلى نسبة تعثر (3.55%) ومحتاج مراجعة تحصيل.

North Zone: الفرع المثالي؛ أقل رصيد وأقل مخاطرة (2.02%).

التوزيع الجغرافي (City Location):

Cairo و Alexandria: شايلين النصيب الأكبر (أكتر من 65M لكل مدينة).

Giza و Mansoura: حجم قروض أقل (43M - 21M).

تصنيف المخاطر (Risk Bucket):

Low Risk: معظم المحفظة (167M) عملاء ملتزمين.

Medium Risk: مبلغ (24M) محتاج متابعة وتنبيهات سداد.

High Risk: مبلغ (5M) احتمالية خسارتهم عالية جداً.

الأداء الزمني (By Quarter):

Qtr 1: كان قمة الشغل (3.65K قرض).

Qtr 2, 3, 4: الأداء استقر وثبت عند (2.6K قرض) لكل ربع مع سيطرة أكبر على المخاطر.

التوصيات (Recommendations):

مراجعة سياسة الائتمان في صعيد مصر لتقليل التعثر.

التوسع التسويقي في North Zone لأن مخاطرها منخفضة.

تفعيل Alerts لعملاء الـ Medium Risk قبل مواعيد السداد.

الحفاظ على معايير الCredit Scoring اللي بدأت من Qtr 2.

الورشة 3 ساعات مسجلة، اللي حابب يشوفها يتواصل معايا.

فرصة قوية لكل اللي حابب يبدأ أو يطور مستقبله في مجال تحليل البيانات! 🎯
يسرنا نعلن عن فتح باب التسجيل في كورس أونلاين مميز:
🔹 تحليل البيانات باستخدام Excel, Power BI, SQL, وPython.
🔹 تدريب عملي
🔹 خصم خاص 15% لفترة محدودة.
📅 البداية: 1 مايو 2025

للحجز أو الاستفسار تواصل معانا من خلال الرسائل 📩
جاهزين نبدأ رحلة النجاح مع بعض 🚀