System APK

🤝 Łączymy siły z SkyBlu.ai! 🎊

✅ Profesjonalna rola pośrednika ubezpieczeniowego nigdy dotąd nie była wspierana przez tak silne narzędzie, jakim jest “Raport ryzyk klimatycznych klienta!”

💡 SkyBlu.ai jest firmą dostarczającą aktuariuszom towarzystw ubezpieczeniowych obszerne dane analityczne. Odpowiednio przetworzone pozwalają identyfikować kluczowe ryzyka wynikające ze zmian klimatu i narażenia na gwałtowne zdarzenia pogodowe wywołujące pożary czy powodzie. 🌦🔥 🌪

🏠 Wystarczy nam adres klienta, aby zweryfikować czy ukształtowanie terenu wokół nieruchomości sprzyja gromadzeniu się wody opadowej lub jej spływu z dużą prędkością (powódź błyskawiczna). Natomiast zagregowane z 50 lat dane meteorologiczne zestawione z parametrami dotyczącymi odległości od lasów, położenie nieruchomości w terenie, gęstość zabudowy czy odległości od straży pożarnej pozwalają identyfikować ryzyko wystąpienia pożarów, również tych wywołanych przez wyładowania atmosferyczne.

✅ Dzięki współpracy naszych firm usługa dla pośredników dostępna jest poprzez hurtową analizę zanonimizowanych danych, a docelowo również na ścieżce analizy potrzeb klienta w system APK!

💡 Każdy pośrednik przeprowadzający analizę oczekiwań i potrzeb ubezpieczeniowych będzie mógł wygenerować dynamiczny raport obrazujący faktyczne ryzyka klienta, a dzięki temu zaproponować ubezpieczenie o lepszym zakresie i adekwatnych sumach ubezpieczenia.
Profesjonalne doradztwo ubezpieczeniowe nabiera nowego znaczenia!

💡 Z wcześniejszego posta już wiemy jak wygląda modelowy proces realizacji obowiązku informacyjnego wobec klientów odwiedzających biuro.

❓A co się zmienia, gdy obsługujemy klienta zdalnie? W kontekście ustawy o dystrybucji ubezpieczeń - nic.

💡 Obowiązek informacyjny to czynności poprzedzające zawarcie umowy ubezpieczenia. Zakres dokumentów, które należy przedłożyć klientowi jest dokładnie taki sam. Należy jednak pamiętać, że wykorzystanie cyfrowych narzędzi zdalnej komunikacji umożliwia szybkie odtworzenie treści komunikacji, weryfikację poprawności i kompletności przekazanych klientowi dokumentów.

💡 Gdy do zawarcia umowy ubezpieczenia wykorzystujemy narzędzia przygotowane przez ZU, w wiadomości kierowanej do klienta znajdą się OWU i KP. Pamiętajmy jednak, że agent powinien przekazać również dokument zawierający “Informacje o agencie”, oraz przedłożyć do wglądu pełnomocnictwa i upoważnienia.

⚠️ Duże większe ryzyko identyfikujemy, gdy agent polisę wysyła mailem… Łatwo zapomnieć, że klient przed zawarciem umowy powinien otrzymać szereg dokumentów. Co więcej, agent powinien dbać o aktualność przekazywanych dokumentów (OWU i KP). Gdy proces nie jest obsługiwany przez narzędzie centralne (jak SystemAPK.pl) trudno o kontrolę nad pracą pośrednika, a to rodzi realne zagrożenia…

✅ Tylko w pełni zdygitalizowane narzędzie, zawierające bazę wszystkich OWU i KP może ułatwić pracę pośrednika, oraz umożliwić jego bieżącą kontrolę przez agencję.

👉 Sprawdź system APK i korzystaj z wygodnych i profesjonalnych rozwiązań na codzień.

⚠️ Obowiązek informacyjny to czynność każdorazowo poprzedzająca zawarcie umowy ubezpieczenia. Obowiązek ten nakłada ustawa o dystrybucji ubezpieczeń.

Sam proces modelowo odbywa się w dwóch etapach:

1️⃣ Poprzedzając pierwsze czynności agencyjne należy przekazać klientowi dokument stanowiący informacje o agencie ubezpieczeniowym o ustandaryzowanym zakresie informacji, oraz przedłożyć do wglądu upoważnienia i pełnomocnictwa.

2️⃣ Następnie należy umożliwić klientowi podjęcie świadomej decyzji w oparciu o dokumenty zawierające informacje o umowie ubezpieczenia tj. OWU i KP które klient powinien otrzymać przed zawarciem polisy.

📝 Gdy obsługujemy klienta w biurze, wystarczy podpis klienta pod oświadczeniem, że klient otrzymał wspomniane dokumenty. Rozwiązuje to kwestie formalne, choć rodzi problemy związane z przechowywaniem ton papierów czy przygotowaniem odpowiedzi na pytania zadane podczas kontroli KNF czy towarzystwa ubezpieczeniowego.

✅ SystemAPK digitalizuje proces analizy potrzeb klienta. Dokument podsumowujący analizę generowany jest z systemu, zatem z łatwością można zweryfikować czy APK zostało przygotowane oraz jaki jest wynik analizy. Zdecydowanie ułatwia to pracę pośrednika oraz sprawowanie bieżącej kontroli nad siecią sprzedaży.

👉 Buduj bezpieczny biznes i korzystaj z profesjonalnych narzędzi. Wypróbuj system APK, dzięki któremu możesz w bezpieczny i profesjonalny sposób realizować obowiązki Dobrego Agenta!🏆 💪
Link w komentarzu.